民生银行汕头分行以案说险，提升公众金融素养

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【案例简介】

近期，多家银行机构接到对公客户询问是否开展公户年检工作，客户称其公司接到了声称是银行工作人员的电话，通知其准备相关资料进行账户年检，由于接电话的并非公司的财务员，所以误认对方真的是银行工作人员，于是就按照对方的提示，加了对方的QQ。诈骗分子开始通过QQ建群，用公司领导的身份来谈项目，进一步迷惑财务人员实施诈骗，对客户资金安全造成威胁。

 

【诈骗套路】

第一步：骗子A先冒充“银行年检员”，以“公司账户年审”为由联系公司财务人员，并要求加QQ、微信以便发送办理年检业务的相关电子文件。

第二步：财务人员被拉入一QQ群、微信群，群里有自己“老板”（骗子B），而且“老板”的头像和昵称都与现实中的老板相同，在取得财务人员信任后，“老板”会在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜。

第三步：“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

 

民生银行汕头分行温馨提醒您：

一、如遇有银行账户年检问题，应第一时间与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认；

二、针对QQ（群）、微信（群）要求的转账汇款，必须经过公司老板当面或电话核实确认；

三、一旦发现被骗，应及时拨打110报警。

 

（陈铭江）