3月底，一名中年男子来到民生银行揭阳分行营业部大厅，神情慌张地说要申请办理银行卡，大堂经理接待后详细询问其办卡用途。该男子吞吞吐吐说是经营电商，大堂经理便问其是否有营业执照，该男子咨询只有外地营业执照是否可以使用，在被问到在本地是否有经营场所后，该男子闪烁其词随后拨打了电话。
该名男子异常的表现不禁让有着多年工作经验的大堂经理警觉起来，便问到是否可以实时视频连线办公经营场所，该男子表示拒绝后匆匆离开了营业厅，并在营业厅门口继续拨打电话。十几分钟后，该男子再次走进营业厅，表示要投诉，厅堂主管接待后向其详细地介绍了开卡核实的各种流程跟原因，说明银行卡账户只能本人使用，不得转借出租其他人使用。该男子随即改口说到：“那自己开张卡存钱使用的可以吗？”厅堂主管耐心地向其解释：“为了客户自身的资金安全，不要轻信他人，出租出借银行卡，最终导致犯罪，惹祸上身，造成不可挽回的损失。”该男子听后便悻悻地离开了营业厅。 近年来，在利益驱使下，新型电信诈骗等犯罪方式不断创新升级，不法分子诱导法律和风险意识淡薄的老年客户到银行开立结算账户，进行银行卡倒卖，电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等违法犯罪的行为时有发生，且电信诈骗犯罪案件的频发给广大人民群众带来了很大困扰和财产损失。为做好“断卡”行动，守好堵截犯罪的第一道防线，民生银行揭阳分行始终坚守底线，坚持把好客户开户源头关，在业务受理中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，认真核实客户提供资料，深入了解客户真实意愿，真正做到“了解自己的客户”，同时加强金融知识普及教育，成功阻止各类异常开卡事件发生，避免了客户出借银行账户的金融风险，为营造和谐稳定的金融消费环境贡献了应有的力量。 （杨佳如） | 
发表于 2022-4-11 16:38:37