“你好，请问是邓**女士吗？我是上海市公安局公检法部门的工作人员，你的银行账6226**********涉嫌非法洗钱，诈骗诱拐群众，现需要你协助我们进行调查……” 4月7日，邓女士一大早就来到了民生银行揭阳分行，向工作人员转述自己接到可疑电话的情况，咨询如果自己的身份证号码卡号都告诉了别人怎么办，工作人员员察觉到客户可能受到了诈骗，立即向客户详细了解情况，第一时间协助客户将银行卡挂失。 通过与客户的沟通，工作人员了解到客户邓女士于4月6日下午接到“+187”开头的电话，对方称自己是上海市公安局公检法部门的工作人员，与客户邓女士联系是因为其银行账户涉嫌非法洗钱及诈骗诱拐群众，需要客户邓女士予以协查。邓女士第一时间对来电者身份进行质疑，对方提出与邓女士添加微信好友，通过微信的方式向邓女士发送了自己的公安证及对邓女士的追捕令，并提出由于疫情原因无法开展现场业务办理，故与邓女士通过电话联系，需要邓女士对调查全过程保密，否则将追究法律责任。邓女士在对方的恐吓中对其表述的内容深信不疑，并表示自己接受配合。 于是，邓女士在对方的引导下首先下载了“开会宝”的软件，登录后在对方引导下进入uc浏览器，输入对方提供的网页链接，登录进去后进行个人私密信息的填写，包含身份证号码、手机验证码、银行卡卡号、金额及密码；尽管在填写银行卡密码的过程中，邓女士对对方身份怀疑发送微信向朋友咨询，但是由于下载了“开会宝”app，邓女士不知道自己的屏幕已经被对方进行了实时的监测。在监测到邓女士向朋友咨询关于涉嫌诈骗字眼后，对方立马对邓女士进行语气恐吓，并通过多次输错邓女士提供的其中一张银行卡密码的方式将银行卡上锁，欺骗邓女士是对方进行的司法冻结，在取得进一步信任后，对方诱导邓女士进行每张银行卡片密码的输入。由于卡片较多，邓女士只有一张卡片输对了密码，对方进一步引导邓女士进行密码重置，并要求邓女士录下人脸识别的视频。幸运的是邓女士不擅长手机操作，密码重置未成功，由于聊天时间过长（预计通话时间约5个小时），邓女士对对方表示了不耐烦，对方进一步进行恐吓，邓女士一气之下挂上了电话，事后突然意识到自己可能受骗，随即向朋友咨询来电号码，得知号码为虚拟国际诈骗电话，立马对可查询到余额的卡片进行查询，发现仅一张卡片金额被转走，其他卡片由于密码重置不成功而免于受骗，邓女士在朋友的引导下拨打了110进行报警，并来到民生银行揭阳分行注销卡片。 揭阳分行的工作人员在了解完详细情况后，及时协助客户对银行卡进行了及时挂失，由于客户已提供给诈骗方个人人脸识别的动态视频，故工作人员及时引导客户对其他银行卡也办理挂失，同时为客户办理换卡、重置密码等业务。 在本次案例中，诈骗分子有以下几条线索可供辨识。一是使用虚拟身份——自称上海公安，加微信好友，发送伪造的公安证件；二是借口虚假调查——称客户涉嫌非法洗钱，微信发送伪造“冻结管制令 刑事追捕令”，利用疫情无法来沪笔录的理由，要求客户以线上方式协助调查；三是引诱下载恶意软件——诱导客户下载“开会宝”app进行屏幕共享以实时动态监测，发送uc浏览器链接录入个人身份证号码、银行卡号码及密码等个人其他私密问题；四是进行恐吓要求保密——通过多次输入密码的方式将客户提供的其中一张银行卡上锁，伪造冻结客户银行卡假象，威胁客户一旦泄密将继续冻结其他银行卡；五是获取客户人脸识别动态视频——面对客户银行卡密码忘记的情况，诱导客户录个人人脸识别动态视频，协助进行密码重置；最后是转移资金——利用客户提供个人信息转移资金、贷款等非法诈骗行为。 为此，民生银行揭阳分行向广大群众进行如下安全提示： 一是要警惕“+1 87、+897、+58”等开头的电话，诈骗方一般自称为公检法部门的工作人员，谎称事主涉嫌洗钱案，要求事主协助线上调查、汇款等，可认定为诈骗电话。 二是要谨慎听信陌生人电话，不要随意输入或点击其提供的uc浏览器链接，不要被诱导去下载任何陌生软件，不提供身份证号码、手机号验证码、银行卡号及密码等私密信息，不要提供个人人脸识别动态视频，视频极有可能被作为重置密码的人脸识别比对使用。 三是遇到诈骗电话，要及时挂断，如果不慎提供过多信息，及时挂失银行卡、拨打110电话报警，利用法律武器保护自己，尽量减少损失。（杨佳如） | 
发表于 2022-4-20 16:47:00