“断卡”行动当前，为协助国家打击治理电信网络诈骗犯罪，厅堂人员作为受理办卡的第一道关卡，起着至关重要的作用。除了要对客户进行详细的核实外，还需要练就“火眼金睛”的识别判断能力，以此识别拦截异常开户，不让犯罪分子有可乘之机，保障人民群众的财产安全，履行社会责任。
5月底，两位青年男子到阳美支行网点进行开户，表示自己从事玉器加工雕刻工作，因为玉器货款结算需要开立民生借记卡。服务经理按照开卡流程进行核实，服务经理在咨询单位名称时，两位青年男子回答出不一样的单位，这不同口径的回答引起服务经理的疑惑，并要求其出示相关工作证明后均被搪塞开，且言语之中颇显不耐烦，经过再三证实后男子显现出慌张神情，随即带另一名男子离开并在支行外马上拨打电话。随后根据客户后续的回答，服务经理确定客户开立借记账户不是用于日常经营且有出租出借他人的嫌疑，且无法提供相关证明，最终拒绝为其开立借记卡。
无独有偶，近日有两名男子到普宁广达支行网点办理开卡业务，并且要求同时开通网银和U宝。在询问开卡用途时两名男子声称自己是经营线上服装电商生意，因经营周转资金过大需要使用U宝，但当服务经理继续询问是否有商铺名称和工商注册时，两名男子均表示普宁服装微商个体户居多，没有工商注册，不愿意过多回答与商铺相关问题。服务经理见到此情形，心生疑虑，随后继续核实其证件和手机号码，发现该两名男子的手机号码虽然都是本人实名制，但入网时间仅有两天，就在服务经理想要继续核实其他信息时，两名男子一直在不断的催促开户，并且一直强调是一定要开通网银和U宝。综合多方面可疑因素，服务经理怀疑该两名男子是受他人要求开立账户，可能存在出租出借银行账户行为，便向客户揭示出租出借银行卡的风险及危害性，以及可能带来的责任风险，最终两名男子主动放弃开户，在客户离开厅堂时客户经理注意到在营业厅外有其他人员在等候该两名男子。
异常开卡客户通常是结伴同行，且在核实用途真实性的环节往往含糊其辞，对个人银行账户没有充足的风险防范意识，存在出租出借等问题。作为银行从业人员，在国家“断卡”行动的政策指引下，要加强客户的身份识别，尽职尽责做好开户核实与把控，全面贯彻落实打击电信网络诈骗犯罪活动，为守护广大人民群众财产安全贡献力量。（林拥钦）
| 
发表于 2021-6-21 11:26:36