现如今，电信诈骗行为屡见不鲜，已成为社会的一大公害。电信诈骗团伙一般通过将非法占有的资金汇入实名不实人的银行账户或者非银行支付机构账号，经过多方多次转账，达到掩饰非法资金来源的目的，从而增加公安机关侦查的难度，让诈骗犯逃之夭夭。而这些诈骗团伙能经过复杂的渠道实行资金转移，其关键因素在有许多法律意识薄弱的青少年群体或者部分容易被较小利益吸引的群众被不法分子盯上，通过诱导其到各银行机构开卡或者对公账户，以利益作为交换，购买其账户并用于非法集资诈骗。为贯彻落实全国和广东省“断卡”行动工作部署，民生银行汕头分行于近日开展“断卡”行动主题宣传，让群众能够更好地防范电信诈骗，强化防诈骗意识，切断网络诈骗的根源。
“断卡”行动势在必行。身为银行从业人员，应该让群众意识到，出租、出借、出售、购买银行账户是违法行为，将违法违规行为纳入个人征信，甚至可能将自己卷入不必要的司法纠纷，并且承担相应的法律后果。
汕头分行各网点营业期间在营业厅门口开展“断卡”行动宣传，通过设立宣传栏、分发传单等形式，为群众普及电信防诈骗常识，讲解“断卡”行动内容，提醒群众不得将自己的银行卡或者对公账户出租、出借、出售他人。在客户开卡或者开立对公账户时，民生银行工作人员会告知客户并签约《合法开立和使用银行账户承诺书》，若有出租、出借、出售、购买银行账户行为，则银行和支付机构将5年内暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，且不得新开立账户。而“断卡”不仅仅是银行卡，还有手机卡，除了移动、电信、联通三大运营商之外，又包括虚拟运营商的电话卡、物联网卡。在开立银行卡或对公账户时，工作人员也会要求客户使用自己本人实名制的手机号，不得使用他人的手机号开立账户。
宣传期间，该行下辖荣兴支行堵截了一起电信诈骗事件。2020年12月7日，荣兴支行收到来自汕头市石油********有限公司财务人员的电话询问，其于近日在公司的座机接到自称是民生银行汕头荣兴支行大堂经理李某的电话,通知客户办理年检，并互相加了QQ账号，之后被拉进了一个“年检群”，发送年检所提供的资料给客户,里面还包含一张授权委托书,并告知其年检后需要转账进入公户进行激活,要求其按照其提示的方式进行公户转款40万到其指定的对公账户,账户名为:哈尔滨某某公司。经查，荣兴支行并无姓李的大堂经理，且其发送的授权委托书也非民生银行统一版本。工作人员立即通知客户拒绝为其转款，并将其拉入黑名单。
电信网络已经融入到我们的生活，我们应该及时了解电信诈骗，增强防电信诈骗意识，从源头上打击电信诈骗中的黑灰产业链，即保护了自身利益，也能守住每个人的“钱袋子”。 （文/林拥钦）
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发表于 2020-12-16 09:49:39