民生银行汕头分行推进“资金链”治理，维护金融安全和稳定

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近年来，电信网络诈骗案例多发，给人民群众造成巨大财产损失。民生银行汕头分行坚决贯彻党中央、国务院重大决策部署及人民银行有关工作要求，坚持以人民为中心，加强源头治理，推进长效防控，坚决遏制电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势。

专题研讨，压实责任

针对当前全国电信网络诈骗严峻形势，该行先后主持召开多场专题会议，并就反诈工作进行部署，自上而下传导压力，布置具体工作方案，不断健全完善资金链治理相关制度，持续畅通沟通协作机制，积极协同努力扭转涉诈不良态势。8月4日该行召开“资金链治理”工作专题会议，对当前内外部反诈形势及上半年“资金链”治理工作成效进行回顾总结，将反诈工作作为政治任务向纵深推进。

强化源头治理，落实账户分类分级

该行建立健全账户分类分级管理工作体系，并针对不同客户及其风险特征等设定了不同账户功能，审慎制定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”局面。

严格防控，压降存量风险

为有效压降存量账户风险开展拉网式排查，该行一是针对“一人多卡”、长期不动户等开展行业风险排查清理，压降存量银行卡风险，实现可用银行卡数量的明显下降；二是加强账户交易监测，强化账户全生命周期管理；三是强化倒查涉案账户延伸排查，建立涉案账户“一户一档”电子档案，严防账户涉案风险；四是重新评估存量账户风险等级并分级分类管理，提供便利客户账户服务。

深化联防联控机制

该行积极配合公安机关、人民银行等建立健全银行网点预警劝阻机制，对可疑人员到网点办理开户、挂失补卡等业务的，及时将可疑信息报送当地反诈中心；同时加强信息共享学习，加强对涉诈涉赌典型案例账户和资金交易分析，总结涉案账户特征，提升银行的风险监测能力、提升员工的反诈反赌风险识别和拦截能力。

 

面对当前复杂严峻的风险形势，民生银行汕头分行将继续坚持“以客户为中心”，积极承担社会责任，纵深推进“资金链”治理工作，共同筑牢反诈防线，保障人民群众切身利益，切实维护金融安全和稳定。

 

（林佩云）